Что такое ребалансировка инвестиционного портфеля?

Что такое ребалансировка инвестиционного портфеля?   Личные финансы инвестиции

Здравствуйте! Что такое ребалансировка инвестиционного портфеля?

Представьте себе, что ваша цель — добиться доходности по вашему инвестиционному портфелю в размере 8% годовых и более. В вашем портфеле 25% занимает валютный депозит в надёжном банке, это 1% годовых, 25% занимает квартира, которую вы сдаёте в аренду, это 3% годовых, 25% от портфеля — облигации в долларах, 5% годовых, и 25% — в портфеле акций, который принёс вам с помощью вашего управляющего активами 36% годовых*.

По прошествии полугода или года оптимально зафиксировать прибыль по акциям и докупить недвижимость, облигации и пополнить депозит в банке, чтобы сохранить пропорции (по 25% на каждый инструмент). Это можно делать также по достижении определённой доходности.


Важно: *инвестиционная оговорка — историческая доходность не подразумевает аналогичной доходности в будущем. Если вы ищете себе управляющего активами, это должен быть или сотрудник инвестиционной компании или брокера, имеющего соответствующую лицензию, или инвестиционный консультант, имеющий лицензию ЦБ РФ.

Помните: предоставив доступ к вашему брокерскому счёту, вы теряете контроль за вашими деньгами и даёте возможность недобросовестным «управляющим» за 5 минут вывести деньги с вашего брокерского счёта.

Портфелем необходимо управлять, своевременно проводить ребалансировку, лучше делать это при помощи проф. участников рынка, имеющих необходимые лицензии.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Успешного тренда!

© Источник

Что такое ребалансировка инвестиционного портфеля?   Личные финансы инвестиции

Поделитесь с друзьями!

Читайте также

Куда вложить 3 миллиона рублей? Хочется так заработать, чтобы через несколько лет хватило на хорошую двушку. Как всегда, нужно смотреть то, что написано мелким шри...
При каком доходе можно накопить на квартиру в Москве самостоятельно? Однокомнатную квартиру в Москве сейчас можно купить за 6 миллионов ₽. При инфляции на уровне 5% для покупки недвижимости потребуется: через 5 лет...
Как выбраться из долгов? Вопрос слишком общий, поэтому можно дать только примерные рекомендации. В каждом случае нужно учитывать финансовое положение должника...
Когда стоит продавать акции? По мнению Баффетта, наилучшим инвестиционным горизонтом является вся жизнь. То есть на вопрос «Когда стоит продавать акции?» Баффетт ...
Кто сегодня платит самые большие дивиденды? Нужно уточнить вопрос. Либо «кто больше всего заплатил за 2018 год дивидендов», либо «кто больше всего процентов от прибыли направляет...
Что ждать от пассивных инвестиций? Какая средняя доходность у пассивных инвестиций? Самый правильный ответ на этот вопрос — «не знаю». Но такой ответ никого не устраив...
Как распределить накопления в валюте? На мой взгляд, накопления объёмом до половины годового дохода не имеет смысл диверсифицировать по валютам или покупать какие-то финан...
Можно ли притянуть к себе деньги? Знаете, я всегда поражался, сколько людей покупают за большие деньги у людей, закончивших строительный институт, курсы на тему денежн...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *