Что такое ребалансировка инвестиционного портфеля?

Что такое ребалансировка инвестиционного портфеля?   Личные финансы инвестиции

Здравствуйте! Что такое ребалансировка инвестиционного портфеля?

Представьте себе, что ваша цель — добиться доходности по вашему инвестиционному портфелю в размере 8% годовых и более. В вашем портфеле 25% занимает валютный депозит в надёжном банке, это 1% годовых, 25% занимает квартира, которую вы сдаёте в аренду, это 3% годовых, 25% от портфеля — облигации в долларах, 5% годовых, и 25% — в портфеле акций, который принёс вам с помощью вашего управляющего активами 36% годовых*.

По прошествии полугода или года оптимально зафиксировать прибыль по акциям и докупить недвижимость, облигации и пополнить депозит в банке, чтобы сохранить пропорции (по 25% на каждый инструмент). Это можно делать также по достижении определённой доходности.


Важно: *инвестиционная оговорка — историческая доходность не подразумевает аналогичной доходности в будущем. Если вы ищете себе управляющего активами, это должен быть или сотрудник инвестиционной компании или брокера, имеющего соответствующую лицензию, или инвестиционный консультант, имеющий лицензию ЦБ РФ.

Помните: предоставив доступ к вашему брокерскому счёту, вы теряете контроль за вашими деньгами и даёте возможность недобросовестным «управляющим» за 5 минут вывести деньги с вашего брокерского счёта.

Портфелем необходимо управлять, своевременно проводить ребалансировку, лучше делать это при помощи проф. участников рынка, имеющих необходимые лицензии.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Успешного тренда!

© Источник

Что такое ребалансировка инвестиционного портфеля?   Личные финансы инвестиции

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *