Что такое ребалансировка инвестиционного портфеля?

Что такое ребалансировка инвестиционного портфеля?   Личные финансы инвестиции

Здравствуйте! Что такое ребалансировка инвестиционного портфеля?

Представьте себе, что ваша цель — добиться доходности по вашему инвестиционному портфелю в размере 8% годовых и более. В вашем портфеле 25% занимает валютный депозит в надёжном банке, это 1% годовых, 25% занимает квартира, которую вы сдаёте в аренду, это 3% годовых, 25% от портфеля — облигации в долларах, 5% годовых, и 25% — в портфеле акций, который принёс вам с помощью вашего управляющего активами 36% годовых*.

По прошествии полугода или года оптимально зафиксировать прибыль по акциям и докупить недвижимость, облигации и пополнить депозит в банке, чтобы сохранить пропорции (по 25% на каждый инструмент). Это можно делать также по достижении определённой доходности.


Важно: *инвестиционная оговорка — историческая доходность не подразумевает аналогичной доходности в будущем. Если вы ищете себе управляющего активами, это должен быть или сотрудник инвестиционной компании или брокера, имеющего соответствующую лицензию, или инвестиционный консультант, имеющий лицензию ЦБ РФ.

Помните: предоставив доступ к вашему брокерскому счёту, вы теряете контроль за вашими деньгами и даёте возможность недобросовестным «управляющим» за 5 минут вывести деньги с вашего брокерского счёта.

Портфелем необходимо управлять, своевременно проводить ребалансировку, лучше делать это при помощи проф. участников рынка, имеющих необходимые лицензии.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Успешного тренда!

© Источник

Что такое ребалансировка инвестиционного портфеля?   Личные финансы инвестиции

Поделитесь с друзьями!

Читайте также

Где бесплатно научиться инвестировать? Большинство брокеров проводят бесплатные презентационные семинары (например, по два часа). Но помните — их цель — сделать вас либо своим клиентом, л...
Можно ли уменьшить платежи по кредитам? Есть как минимум два варианта: Реструктуризировать кредит, увеличив срок кредита и тем самым уменьшив платёж. Как правило, банки дают ...
Как поменять мелочь на бумажные? Если менять в банке мелочь на бумажные, то может быть комиссия, нужно уточнять. Но как раз сейчас проходит акция Центрального банка «Дни приёма моне...
Во что вкладывать деньги в 2020 году? #Коломна ​ В то же, что и всегда - в сбалансированный инвестиционный портфель. 2020й год ничем не отличается от всех других годов. Поэтому, в зависимости от св...
При каком доходе можно накопить на квартиру в Москве самостоятельно? Однокомнатную квартиру в Москве сейчас можно купить за 6 миллионов ₽. При инфляции на уровне 5% для покупки недвижимости потребуется: через 5 лет...
Какую самую большую сумму вы одалживали друзьям или занимали у них? И вернули ли? Лет 15 назад я дал в долг соседке 500 ₽. Она несколько недель выпрашивала их. Я сдался. С тех пор я почти не видел эт...
Сколько денег можно тратить на одежду в месяц? #Коломна Наверное, у мужчин другое отношение к одежде, нежели у женщин, поэтому мнение чисто субъективное. Говорят, что мужчине важно купить 40...
Куда вложить небольшую сумму денег? #Коломна Прямо тема моего мастер-класса «Как и куда инвестировать, если у Вас всего 500 ₽», который я провёл еще 2 года назад. Для читателей Сравни.Ру открою с...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *