Нужно ли объяснять, откуда деньги, при досрочном погашении кредита?

Нужно ли объяснять, откуда деньги, при досрочном погашении кредита?   Право налоги кредит Деньги взаймы деньги

Может ли банк или налоговая при досрочном погашении крупного кредита запросить информацию о происхождении денег?

В законе не предусмотрена такая обязанность клиента, как объяснение источника происхождения денег при досрочном погашении кредита. Соответственно, ни банк, ни налоговая не вправе требовать предоставления данной информации.

Для досрочного погашения кредита в соответствии с законом необходимо:


  • Обязательно уведомить об этом банк не менее чем за 30 дней до дня такого возврата. При этом кредитным договором может быть установлен более короткий срок уведомления банка о намерении заёмщика возвратить денежные средства досрочно. Как правило, такое заявление составляется по установленной банком форме. Попросите выдать вам копию заявления.
  • В случае досрочного возврата всей суммы кредита или её части заёмщик обязан уплатить кредитору проценты по договору до дня фактического возврата соответствующей суммы включительно.
  • До даты досрочного погашения кредита (если иная дата не установлена договором) внесите на свой ссудный счёт необходимую сумму.
  • После внесения денежных средств в счёт погашения кредита обязательно получите в банке справку о полном исполнении вами обязательств по кредитному договору.
  • В целом законом не предусмотрена обязанность клиента по пояснениям источника появления доходов при досрочном погашении кредита.

    При этом стоит помнить, что банки руководствуются следующим:

    Операции с денежными средствами или иным имуществом подлежат контролю, если сумма, на которую они совершаются, равна или превышает 600 000 ₽. И тогда банк может запросить документы, объясняющие происхождение денег. Банк может отказать вам в совершении любой операции, сочтя её подозрительной (чётких критериев тут нет — комплаенс банка определяет).

    При этом незаконность требований банка или налоговой можно доказать в суде.

    © Источник

    Нужно ли объяснять, откуда деньги, при досрочном погашении кредита?   Право налоги кредит Деньги взаймы деньги

    Поделитесь с друзьями!

    Читайте также

    Могут ли мошенники получить кредит по копии паспорта? Могут ли те, кто завладел копией чужого паспорта, получить по нему кредит в банке или заём в МФО? Это возможно! Сегодня существует ...
    Как правильно торговаться? Превратите этот процесс в игру. Для начала улыбнитесь и похвалите продавца. Это его немного обескуражит. Предложите приемлемую цену ...
    Со скольки лет подросток может официально работать? По Трудовому Кодексу (ст. 63) — с 16 лет. Но можно и раньше. С 15 лет, если подросток закончил школу (9 классов). Или продолжает обра...
    Как быть, если купленный товар застрял в вендинговом автомате? ​ По идее, как в банкомате ведётся учёт поступивших и выданных денег, так это делается и у вендинг-аппаратов, где тоже считаются по...
    Как экономить деньги, используя 4 конверта? Недавно мы рассказывали, как экономить деньги по методу 6 кувшинов. Альтернативный вариант планирования семейного бюджета – использование обычных ...
    Куда бы вы тратили деньги, если бы зарабатывали 1 млн рублей в месяц? 1 миллион ₽ в месяц — большие деньги, но не огромные. Я знаю человек пять, которые их зарабатывают. Они живут в собственных домах, на...
    Как чаще всего нарушаются права потребителей финансовых услуг? На что обратить внимание? Сокрытие важной части информации. Например, в каналах Телеграм я часто вижу, когда автор говорит только...
    Куда пожаловаться, если нахамил продавец в магазине? Прежде всего, можно обратиться к заведующему или директору магазина. У крупных магазинов или сетей также бывают специальные службы ко...

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *